בורסה היא גוף רשמי המפעיל פלטפורמה מורכבת למסחר בניירות ערך, כאשר במקרים רבים משתמשים בשמות בורסה או שוק ההון באופן זהה. בישראל למשל יש לנו את הבורסה לניירות ערך, חברה ממשלתית המנהלת בפועל את שוק ההון המקומי, בארה"ב לעומת זאת יש כמה וכמה בורסות שונות.
באופן כללי, משקיעים בשוק ההון מבצעים את מרבית השקעותיהם באמצעות בורסות שונות, אך עדיין בראשית הדרך עשוי להיות במילה בורסה משהו מאיים מבחינה מקצועית. אם אתם שואפים להיכנס לעולם המרתק והדינמי של השקעות ומסחר, הכנו עבורכם מדריך קצר וקל להבנה איך לעשות את הצעדים הראשונים בבורסה. אם מספרים עושים לכם את זה, ואתם אוהבים להתעסק בפיננסים, אז במקום ללמוד תחום כמו הנהלת חשבונות (בלי לזלזל, חלילה) ניתן להיכנס לרזי שוק ההון ולהתחיל להרוויח כסף, ובגדול.
הבינו בשביל מה אתם משקיעים
לפני שתתחילו לסחור ולבצע השקעות בבורסה, חשוב מאוד שתחשבו עם עצמכם ותגבשו הבנה עבור מה אתם משקיעים. השקעה בשוק ההון יכולה להיות לצרכי הכנסה שוטפת בנוסף או אפילו במקום עבודה, היא יכולה להיות לצרכי הגדלת החיסכון הפנסיוני שלכם או אפילו השקעה לטובת מטרה מוצהרת כגון חופשה או דירה. כל מטרת השקעה משפיעה על טווח הזמן שהכסף שלכם אמור לעבוד, על אסטרטגיית ההשקעה האופטימאלית ועל המכשירים הפיננסיים בהם תסחרו.
כך למשל יש הבדל עצום בין מסחר יומי מהיר ודינמי למטרת יצירת הכנסה שוטפת לעומת ניהול תיק השקעות לטווח ארוך המיועד לימי משבר או לפנסיה. במסחר יומי תוכלו למשל למנף את השקעתכם במסחר על אופציות בינאריות ואילו במסחר ארוך טווח לפנסיה יתכן ועדיף להשקיע במניות ערך גדולות ותעודות סל מדדיות.
קבעו סכום השקעה וכמה אתם מוכנים להפסיד
שני היבטים חשובים מאוד במענה לשאלה איך לעשות את הצעדים הראשונים בבורסה הם סכום ההשקעה הראשוני והסכום אותו אתם מוכנים להפסיד או לחלופין מה מידת התנודתיות בתיק שאתם מוכנים לספוג. החליטו מה הסכום אותו אתם מעוניינים להכניס לשוק ההון ועבדו רק עד למגבלה זו – אל תסכנו סכומים שאתם לא יכולים להרשות לעצמכם להפסיד! כמו כן, חשבו והחליטו איזה סכום אתם מוכנים להפסיד או יכולים להפסיד כחלק מתהליך הלמידה של המסחר. יש משקיעים שונאי סיכון שיעדיפו לא להפסיד יותר מאשר יעדיפו להרוויח ויש משקיעים שסיכון לא מטריד אותם עד כדי כך. לכן גבשו החלטה מה מידת התנודתיות בתיק ההשקעות שלכם שאתם מוכנים לסבול, 10%, 20% או אפילו רמות "מסוכנות" של 40%-50%.
קירוא על מסחר באופציות בינאריות
הבינו את האפשרויות בבורסה וגבשו הרכב תיק כללי
זוהי המלצה שמשמעותה היא לימוד מעמיק של אפשרויות ההשקעה ודרכי הפעולה של שוק ההון והבורסה. אך חשוב מאוד שתבינו אילו מכשירים פיננסיים קיימים להשקעה (מניות, אג"ח, מדדים, אופציות, חוזים עתידיים, סחורות וכו') ומה הרכב תיק ההשקעות המתאים לכם. השקעה במדדים למשל היא יחסית פסיבית לעומת מניות, אג"ח ובוודאי שלעומת סחורות או אופציות.
בהתחלה, השקיעו במה שאתם מכירים
מכיוון שנושא מאמר זה הוא איך לעשות את הצעדים הראשונים בבורסה – אז ראשית כל במסגרת תהליך הלמידה וההתנסות שלכם בשוק ההון, השקיעו בנכסים שאתם מכירים יחסית. הכוונה למניות או אופציות על חברות ומדדים גדולים ומוכרים. אל תרוצו מיד לרכוש מניות של חברות ביומד קטנטנות המוכרות למשקיעים חלום למשל.
כמו כן, אם תחום הפיננסים מעניין אתכם, מומלץ להתחיל לקרוא את מדורי הכלכלה, להתעדכן באתרים ולהבין קצת לאן הרוח נושבת…
בהצלחה!